¿Quieres ser un trader profesional? Estas son 10 cosas que debes considerar para tu negocio operativo. Desde su estrategia de trading hasta el pago de impuestos.
Quiere operar desde casa porque es una forma sencilla de ganar dinero. No quieres dirigir un negocio porque es complicado.
La mala noticia es que los traders exitosos llevan a cabo sus actividades operativas como un negocio. Esto se debe a que las empresas generan dinero y los pasatiempos, no. Para ganar dinero, tener una mentalidad empresarial es fundamental. Por lo tanto, los traders no pueden evitar gestionar un negocio.
La buena noticia es que una empresa de inversion en Bolsa es más fácil de gestionar que otras empresas. (Me refiero al negocio de trading largo/corto, y no al tipo de importación/exportación).
Hemos condensado lo que todo trader necesita saber en los 10 elementos que se enumeran a continuación. Para convertirse en un trader profesional, avance en esta lista.
Definiendo su campo operativo
El trading es nuestra industria. ¿Pero cuál es su subindustria?
Esta es la primera pregunta que un trader debe responder. Esto se debe a que define el campo de juego para su negocio operativo.
1. Decida su mercado operativo.
¿En qué mercado operará su negocio de trading?
Las opciones comunes son:
- Acciones individuales: papeles de empresas que cotizan en bolsa
- Índices bursátiles: una medida del rendimiento de una cesta de acciones
- Productos básicos: alimentos, metales, combustibles, cereales, etc.
- Forex: el tipo de cambio entre dos monedas
- Criptomonedas: monedas digitales negociadas contra el dolar
Investiga el mercado que te interesa. Asegúrese de comprender como funciona.
Para empezar, responda estas preguntas:
- ¿Qué fuerzas fundamentales impulsan el mercado? (Incluso los operadores técnicos necesitan una comprensión básica de los fundamentos del mercado).
- ¿Cuáles son los horarios de negociación activos del mercado?
- ¿Cuáles son algunos ejemplos populares de su mercado elegido? (Por ejemplo, S&P 500, NASDAQ 100 y DOW 30 son índices bursátiles populares).
2. Elija su instrumento operativo.
Después de decidir su mercado operativo, debe elegir un instrumento financiero para expresar sus opiniones sobre el mercado.
Aquí están sus opciones:
- Directo (Spot)
- Opciones
- Futuros
- Contrato por diferencia (CFD)
- Apuestas-por-diferenciales
Trading al contado
Puede negociar acciones y divisas directamente (en el mercado al contado). Algunos índices bursátiles pueden negociarse como fondos cotizados en bolsa (ETF).
Negociación de derivados
Los otros cuatro instrumentos (opciones, futuros, CFD y apuestas-por-diferenciales) son derivados. Esto significa que obtienen su valor de mercado del valor de los activos subyacentes.
Por ejemplo, una opción de compra sobre AAPL se aprecia en valor cuando las acciones subyacentes de AAPL aumentan. Otro ejemplo es un contrato de futuros sobre petróleo crudo (CL). Su valor cae cuando baja el precio al contado del petróleo crudo.
¿Por qué negociamos con derivados?
En primer lugar, es poco práctico o imposible negociar en el mercado subyacente.
Comprar materias primas físicas no es práctico e innecesario para los especuladores. Un índice bursátil es simplemente un número que refleja el desempeño de una canasta de activos. No es posible comprar ni vender un número. Por lo tanto, los futuros se utilizan a menudo para especular sobre materias primas e índices bursátiles.
A continuación, los derivados ofrecen apalancamiento. Los derivados permiten a los operadores controlar el activo subyacente con una pequeña cantidad. El apalancamiento permite un uso eficiente de su capital operativo. Sin embargo, el apalancamiento amplifica tanto las ganancias como las pérdidas, y hay que tener cuidado.
Antes de operar con cualquier instrumento financiero, asegúrese de saber lo siguiente:
- ¿Qué representa el instrumento? (Por ejemplo, una opción de compra es un derecho a comprar)
- ¿Cuál es su jerga básica? (Por ejemplo, los futuros se negocian en contratos y las divisas al contado en lotes).
- ¿Qué organización regula su operativa? (Por ejemplo, la NFA y la CFTC regulan la industria del trading de futuros en los EE. UU.).
3. Elija una estrategia de trading
Su estrategia de trading es la pieza central de su negocio operativo. De hecho, es la clave para sostenerlo. Debe estar relacionado con todos los aspectos de su negocio de inversion.
Primero, elija una estrategia de trading que tenga sentido para usted.
Luego, seleccione un período de tiempo en el que pueda operar de manera realista. ¿Tiene tiempo para estrategias de negociación intradía? ¿O debería centrarse en el swing trading?
Finalmente, averigüe qué necesita para operar con la estrategia de manera práctica.
- Si desea utilizar estrategias de opciones como straddles/strangles, necesita un corredor de opciones.
- Si planea realizar transacciones intradía, necesitará un corredor de descuento para reducir sus costos operativos.
- Si necesita un indicador personalizado para operar, elija una plataforma que permita codificación personalizada.
Como puede ver, su estrategia de trading tiene amplias implicaciones en otros aspectos de su negocio de inversion.
Configuración de su infraestructura operativa
Su infraestructura operativa debe respaldar la ejecución de su estrategia de trading. Es por eso que primero debe decidir su estrategia de trading.
4. Configure su computadora de trading.
Una computadora es esencial para analizar y negociar los mercados. Es el caballo de batalla para su negocio de inversiones. No necesitas una supercomputadora de la NASA, pero sí una máquina confiable, potente.
Al configurar su computadora de trading, considere lo siguiente.
Estilo de Trading
Los traders intradía necesitan máquinas más rápidas, ya que cada movimiento de precio entrante es importante para ellos. Además, la ejecución rápida es crucial. Por otro lado, a los traders de swing les vendría bien una configuración informática básica.
Para realizar pruebas retrospectivas (backtesting) de los sistemas de trading, una computadora de alto rendimiento (minimo 32GB de RAM) ahorrará tiempo.
Requisitos de la plataforma de trading
Verifique siempre los requisitos mínimos de su plataforma de trading. Asegúrese de que su computadora de trading pueda manejar su carga.
Presupuesto
Equilibre sus necesidades operativas con su presupuesto. Considere sus necesidades operativas y decida si realmente necesita esa costosa computadora para juegos.
5. Elija su corredor de inversiones.
Debe realizar sus operaciones a través de un corredor. Para una empresa de inversiones, su corredor es un vínculo fundamental con los mercados.
Al elegir un corredor, debes considerar lo siguiente:
- Costos operativos (comisiones) y tarifas
- Fiabilidad técnica
- Estabilidad financiera
Busque en Google para investigar cualquier corredor. Es muy probable que encuentre más traders insatisfechos que felices. La realidad es que ningún corredor es perfecto y a los operadores les encanta quejarse de sus corredores. Eso no significa que deba cambiar de corredor constantemente. Realice su debida diligencia y piénselo siempre dos veces antes de cambiar de corredor.
Para obtener más información sobre cómo elegir su corredor de trading, consulte esta guía detallada.
Su corredor podría fracasar. Haz un plan para eso también.
6. Configure su plataforma de trading.
Una plataforma de negociación es básicamente un software de entrada de órdenes. Ingresas tus órdenes de compra y venta a través de él.
Puede ser un software de escritorio, una aplicación móvil o una aplicación web. Algunas plataformas de trading tienen funciones de gráficos integradas y otras herramientas de análisis.
Las plataformas de negociación difieren en el tipo de entradas de órdenes que admiten. Su estilo y estrategia de trading dictarán lo que necesita.
Estas son algunas funciones útiles de entrada de ordenes:
- Entrada de órdenes con un clic (esencial para comerciantes intradiarios)
- Órdenes para “enmarcar” (ideales para colocar órdenes simultáneas de stop-loss y target-limit)
- Trading desde los gráficos
- Órdenes de stop-loss con seguimiento automático (trailing)
- Auto reversa
La plataforma de trading es la estación de control de su negocio de inversion. Elija uno que respalde su estrategia de trading. Luego, familiarízate con sus funciones.
(Tenga en cuenta que su plataforma de operaciones debe integrarse con la tecnología de su corredor. Por lo tanto, su elección de corredor limita las opciones de su plataforma de operaciones).
Gestión de riesgos
Un trader exitoso es un gran administrador de riesgos. Preste atención a esta sección si desea que su carrera como operador sea larga y prospera.
7. Evalúe el tamaño de su posición.
El tamaño de la posición es fundamental para un trader. Opere demasiado poco y obtendrá un pobre retorno de la inversión. Opere demasiado y corre el riesgo de hacer estallar su cuenta.
Hay tres reglas de oro para dimensionar una posición:
- Empieza pequeño.
- Aumente lentamente.
- Tener un sistema. Obtenga más información sobre los modelos de tamaño de posición aquí.
8. Domina tus emociones.
Tu miedo y avaricia te harán orar y tener esperanza. Sus emociones descontroladas constituyen el principal obstáculo para obtener resultados operativos consistentes.
El primer paso para dominar tus emociones es tomar conciencia de ellas. Comience un diario para registrar cómo se siente antes, durante y después de realizar cada operación.
Luego, utilice estos recursos para mejorar su psicología de trading:
- Artículos de psicología de trading
- Trading de alto rendimiento: 35 estrategias y técnicas prácticas para mejorar su psicología y rendimiento operativo
- La psicología del trading: herramientas y técnicas para vigilar los mercados
9. Escriba su plan de trading.
Cada negocio tiene un plan. Para un trader individual sin supervisor, un plan para su negocio de inversiones es esencial. Muchos traders tienen planes en mente. Pero tenerlos en papel ayuda a darle estructura. Y un plan estructurado reduce el riesgo.
Un plan de trading debe incluir todo lo que hemos comentado anteriormente.
Más importante aún, un plan de trading debe centrarse en reducir el riesgo. Incluya reglas para garantizar su ventaja operativa, evitar el exceso de operaciones, prevenir fallas técnicas y evitar reventar sus cuentas.
Regulador
10. Conozca sus impuestos.
A nadie le gusta pagar impuestos. Pero este es un buen problema ya que sólo los traders rentables pagan impuestos.
Los impuestos para un trader son complicados. Depende de su estilo operativo, mercados y jurisdicción fiscal. Por tanto, es difícil encontrar consejos específicos.
Para comprender los conceptos básicos, comience con estos:
- Guía fiscal para traders (Fairmark)
- Implicaciones fiscales del trading (Tradeking)
- Guía de impuestos para inversores (Fool.com)
En caso de duda, consulte a un profesional de impuestos o a su autoridad fiscal local.
La lista de verificación del negocio de inversiones en Bolsa: mirando hacia el futuro
Esta lista de verificación ofrece un esqueleto para su negocio de inversiones. Depende de usted convertirlo en una empresa rentable y sostenible.
A medida que adquieras experiencia, verás la interacción entre los diferentes aspectos. Debe planificar y aceptar compensaciones dentro de su negocio operativo. Por ejemplo, elija un corredor más caro que ofrezca la plataforma de trading que prefiera.
No trate la configuración de su negocio de inversiones como un proyecto único. En última instancia, su negocio de inversiones debe evolucionar con el tiempo para mantener su ventaja operativa.